где сейчас взять кредит bankru.info

Полоски для зубов Crest 3d White Whitestrips цена crest.su

Порядок обмена платежными документами в СЭП

Клиенты коммерческих банков не являются непосредственными участниками системы электронных платежей. Они выполняют свои платежи только через коммерческие банки, которые их обслуживают и которые являются абонентами СЭП самого низкого уровня.
Коммерческий банк готовит исходные платежные документы одним из способов:

* операционист банка получает бумажные документы от клиентов и создает на их основе электронные документы с помощью программы "Операционный день банка";
* банк получает электронные платежные документы от филиалов средствами внутрибанковской платежной системы;

* банк получает электронные документы средствами системы "клиент-банк" от клиента-отправителя.
Все эти способы предусматривают прохождение платежных документов через ОДБ банка - участника СЭП. ОДБ банковских учреждений - единственный источник поступления электронных расчетных документов в СЭП.

Начальные платежные документы для передачи в СЭП оформляются в ОДБ в виде файла типа А - пакета начальных платежных документов. Каждый информационный строка файла А содержит один платежный документ. В файле может быть от 1 до 1000 платежных документов. В одном файле А сгруппированные
документы только в одной валюте, причем первая буква наименование файла определяет эту валюту.

ОДБ передает сформированные пакеты исходных документов в АРМ НБУ СЭП, установленный в банке. АРМ НБУ проверяет их на соответствие требованиям, которые приняты в системе электронных платежей, и в случае выполнения всех условий отправляет пакет платежных документов по электронной почте в РРП, в которой обслуживается этот банк.
АРМ-2 региональной расчетной палаты работает в циклическом режиме. Цикл обработки (так называемый "основной цикл", или "сеанс приема-передачи") состоит из двух частей (режимов):

- пакет принят успешно. Код ошибки в квитанции равен 0.
- пакет отклонен в целом (например, нарушение структуры пакета, искажения при передаче линиями связи и т.д.) Код ошибки в квитанции отражает причину отклонения.

Прием в СЭП или отказ от приема платежных документов выполняется целыми пакетами, без их переформирования и обособление корректных платежных документов от некорректных. То есть, если в квитанции указаны ошибки в некоторых документах пакета (даже только в одном), остальные платежных документов этого пакета также не принимается в СЭП, несмотря на то, что сами по себе они являются корректными.
В случае, когда банк получает квитанцию о том, что файл начальных платежей не принят, банк должен проанализировать причины отклонения файла, принять меры для исправления или изъятия) некорректных документов средствами ОДБ и повторно отправить корректные документы в новом пакете.

Другие статьи по теме:

- Понятие "Ночных" файлов
- Порядок перечисления средств
- ПЕРСОНАЛ
- Инфляция спроса
- ИНВЕСТИЦИИ: ФОРМИРОВАНИЕ, ИСПОЛЬЗОВАНИЕ, ЭФФЕКТИВНОСТЬ